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努力谱写江苏反洗钱工作的华彩乐章

发布日期:2019-05-06  浏览次数: 51

反洗钱和反恐怖融资工作是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容,是推进国家治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障,是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。近年来,在党中央、国务院的正确领导下,中国的反洗钱和反恐怖融资工作紧跟国际标准,取得了长足的进步。2017年,中央全面深化改革领导小组审议通过的《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》,首次从国家战略高度对“三反”工作进行了科学定位,更为今后反洗钱和反恐怖融资工作的发展指明了方向。

2019年4月17日,金融行动特别工作组(FATF)公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》,报告认可近年来中国在反洗钱工作方面取得的积极进展,认为中国的反洗钱体系具备良好基础,并对完善中国反洗钱工作提出具体建议。江苏省作为东部经济大省,金融机构众多,综合经济实力在中国一直处于前列。为切实发挥反洗钱在维护江苏地区经济金融稳定的作用,近年来,人民银行南京分行积极贯彻总行要求,锐意进取,砥砺奋斗,谱写了一曲江苏反洗钱工作的华彩乐章。

把好“前端”,做精“中端”,压实“末端”

耕好反洗钱监管“责任田”

首先,把好“前端”,引导金融机构有效履职。研究和探索不同行业的监管方法和侧重,综合运用政策宣导、年度会议、监管走访、分类评级、高管约谈、风险评估等方式,不断提高金融机构对反洗钱工作的认识和重视程度。结合监管实际,修订反洗钱考核评级标准,增加监管走访和现场指导的覆盖面;强化监管信息通报,对监管中发现存在风险苗头的机构,及时进行风险提示、督促风险处置;注重正面激励,将各机构反洗钱工作成效予以反馈,提高义务主体履职的积极性和主动性,切实发挥金融机构洗钱风险第一道防线作用。

其次,做精“中端”,创新开展科技监管和数据监管。自行开发反洗钱现场检查通用数据分析系统,并供全国十余家兄弟分行分享共用,在更大范围内发挥现场检查软件对反洗钱监管工作的技术支持作用。围绕反洗钱现场检查以及非现场监管大数据采集、存储以及效率运算等难点问题,组织力量进行技术攻关,完成大数据云分析平台系统的开发建设,并在总行大型现场检查项目中成功应用,初步解决了以往大型现场检查面对海量业务数据无法全面处理、只能局部筛查的问题,为有效开展全面检查、凸显“风险为本”监管思路提供了强有力的科技支撑。

再次,压实“末端”,落实“履职问责”和“案后追责”。压实压紧责任链条,确保监管要求末端落实。近三年,基于风险为本要求和“双随机”工作方法,全省处罚金额屡创新高,全辖范围内共抽取193家金融机构作为现场检查对象,其中,银行机构119家,保险机构44家,证券期货业机构27家,支付机构3家。对存在严重问题的89家机构处以罚款2372万元,其中60家银行业机构罚款1551万元,24家保险业机构罚款676万元,3家证券机构处罚89万,2家支付机构处罚56万。在对上述金融机构的处理中,按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定,严格落实“双罚制”,对直接负责的高级管理人员、直接责任人员同时处以罚款167.91万元,进一步提升反洗钱执法检查的严肃性和威慑力。

关口前置,持续发力,主动作为

筑牢资金监测的“防火墙”

其一,关口前置,提高法人机构监测水平。“3号令”颁布后,指导辖内法人金融机构在广泛开展洗钱风险自评估的基础上,结合自身面临的洗钱风险与行业案例,根据《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》,基于合理怀疑,自定义异常交易监测标准和可疑交易监测指标,将经典案例特征化、特征指标化、指标模型化,建立以风险为导向的可疑交易监测分析体系。归纳总结江苏省相关资金交易规律、特征和识别要点,选择部分法人机构开展相关交易监测试点,围绕重点地区、重点人群,实时监测和追踪相关资金的流向及动态,及时发现可疑交易线索。

其二,持续发力,扎实做好各项专项行动。开展打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动以来,充分发挥领导小组牵头职能,不断深入推动各部门密切合作,共向公安部门移送线索403份,涉及资金约1312.6亿元。在打击骗税和虚开增值税发票专项工作中,指导金融机构完善甄别机制,主动向公安、税务部门移送线索95份,并协助调查涉税线索25起。在“扫黑除恶”专项行动中,与公安部门搭建顺畅有效的跨部门工作机制,构建三级沟通平台,部署辖内银行业金融机构积极配合“扫黑除恶”专项斗争,打击涉黑洗钱活动,共协助调查涉黑线索24起。

 
 
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